Encuentros con la Banca: La financiación en la relación bancaria
Gestión de la viabilidad financiera: Cash Management, Cash Pooling y Cash Flow
El programa ejecutivo “Gestión de la viabilidad financiera: Cash Management, Cash Pooling y Cash Flow” se desarrollará durante los días 1, 2 y 3 de marzo de 2011 en el IE Business School.
El programa, que cumple su quinta edición, está dirigido a todos aquellos directivos que estén implicados en las responsabilidades realcionadas con el manejo del flujo de fondos en la empresa. En él se profundizará en los conceptos de la gestión financiera, tanto en la vertiente de la planificación, como del funcionamiento del cash-flow, como en la utilización eficiente de las técnicas y herramientas típicas de la gestión de tesorería, incidiendo en el manejo del cash-pooling desde un punto de vista práctico y de gestión.
El Cash, en cualquiera de sus vertientes supone, hoy por hoy, un término habitual cuando se habla de gestión financiera en la empresa, sobre todo cuando se refiere al día a día. Efectivamente, la gestión de la tesorería supone visión muy amplia de la empresa, desde la óptica del dinero que fluye por ella, lo que incorpora una continuidad y dinamismo que constituyen la principal diferencia con otras técnicas de gestión del dinero de la empresa.
La visión que incorpora para el ejecutivo es más una filosofía que un conjunto de técnicas de gestión. Una filosofía que supone contemplar la empresa como un sistema por el que fluye el dinero como consecuencia de la actividad de la misma, de su estructura financiera, de las decisiones de inversión y, de cualquier actividad que acabará convirtiéndose en dinero. Para controlar dicho flujo es necesario anticiparse, para lo cuál deben contemplarse la totalidad de las áreas de la empresa, puesto que todas están implicadas en las decisiones que se transforman en dinero.
Incorporar esta filosofía en la empresa afecta además de al Área Financiera, a la Dirección General ya que debe definir las pautas de gestión y ordenación de los flujos monetarios así como a todas las áreas relacionadas con origen o destino de fondos: Comercial, Producción, Compras, Personal… Es, en definitiva, una filosofía integral en las que toda la empresa debe cooperar y colaborar en incorporar el dinamismo, la anticipación y la flexibilidad que son los principales rasgos de la gestión integral de la tesorería, tanto en si misma como en la estructuración de operaciones a través del cash-management y cash-pooling.